1. Objetivo

A presente Política AML define medidas adotadas pela BC.Game para prevenir e detetar tentativas de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, proteger utilizadores e assegurar a integridade do serviço.

2. Âmbito

Esta política aplica-se a todos os utilizadores e transações efetuadas no ptbcgame.com, incluindo registo, depósitos, levantamentos, utilização de bónus e qualquer atividade associada.

3. Princípios AML

• Conheça o seu cliente: verificação de identidade e informação essencial.
• Monitorização contínua: deteção de padrões atípicos e revisão de risco.
• Minimização e proporcionalidade: recolha de dados necessária ao objetivo.
• Segurança: proteção de contas, dados e transações.
• Cooperação: resposta a pedidos legais válidos quando aplicável.

4. Abordagem baseada no risco

5. KYC & verificação

5.1 O que podemos solicitar

• Documento de identificação válido (ex.: cartão de cidadão, passaporte).
• Comprovativo de morada (quando aplicável).
• Informação adicional para confirmar titularidade de método de pagamento.

5.2 Quando a verificação pode ser necessária

• Antes de levantamentos e/ou quando atingidos limiares internos.
• Quando existirem discrepâncias de dados ou indícios de fraude.
• Em investigações relacionadas com chargebacks, bónus ou múltiplas contas.

6. Monitorização

Monitorizamos transações e padrões de utilização para identificar situações atípicas e reduzir riscos. Exemplos de sinais que podem gerar revisão:

• Depósitos/levantamentos repetidos sem atividade de jogo razoável.
• Vários levantamentos para o mesmo método com alterações frequentes de dados.
• Fracionamento de montantes para contornar limites (“smurfing”).
• Utilização suspeita de bónus ou comportamento consistente com abuso.

7. Diligência reforçada

Em situações de maior risco, poderemos aplicar diligência reforçada, incluindo validações adicionais, pedidos de esclarecimento e análise de origem de fundos, quando apropriado.

8. Restrições & medidas

Para proteção do ecossistema e cumprimento de procedimentos internos, poderemos:

• Restringir depósitos/levantamentos até verificação concluída.
• Cancelar promoções e reavaliar ganhos associados em caso de abuso fundamentado.
• Suspender ou encerrar contas quando existam violações graves ou riscos elevados.

As medidas aplicadas dependem do contexto e da avaliação do risco.

9. Registos

Conservamos registos de verificação, transações e ações de controlo por períodos necessários para objetivos legais, auditoria, prevenção de fraude e resolução de litígios, com medidas de segurança adequadas.

10. Cooperação

Quando aplicável, cooperamos com autoridades competentes mediante pedidos legais válidos. Podemos também bloquear atividade suspeita para proteger utilizadores e reduzir danos.

11. Contacto

Para questões AML/KYC, contacte-nos através de [email protected].

• Nome: BC.Game
• Website: ptbcgame.com
• Morada: R. Antero de Quental 43, 1150-043 Lisboa, Portugal

Este documento é informativo e não constitui aconselhamento jurídico.